Likviditetsoptimering

Det kan betale sig at fokusere på den daglige likviditet

Virksomheder, kommuner og foreninger kan opbygge overskudslikviditet i perioder.

Typisk vil disse likviditetsoverskud blive placeret på konto og/eller aftaleindlån i virksomhedens pengeinstitut.

Ved en aktiv pleje af den daglige likviditet kan der opnås en betydelig merindtjening.

Petersen & Partners plejer i dag, for en række kunder, deres overskudslikviditet med gode resultater.

Likviditetsoptimering hos Petersen og Partners er ikke et produkt, men snarere et koncept med en fast metodik

Vores metode kan beskrives ved nedenstående trin:

• Udgangspunktet er en likviditetsprognose som I udarbejder og leverer til Petersen & Partners

• På baggrund af denne prognose investerer vi likviditetsoverskuddet i en obligationsportefølje, hvor udløb tilpasses jeres prognose

• Vi har en tæt og løbende dialog med jer, om hvor meget likviditet I forventer at anvende eller frigøre i den kommende periode

• Likviditetsprognosen kan ændres med kort varsel

• Likviditeten placeres i korte AAA realkreditobligationer

• Der er høj fleksibilitet og likviditet, og et højere afkast end ved placering på konto eller aftaleindskud

Hvad er fordelen og hvad opnår man?

> Forventet årlig merforrentning på omkring 1 pct. p.a. af det placerede beløb*

• Ved formueplaceringer i AAA realkreditobligationer er der en lavere kreditrisiko end ved placeringer på aftaleindskud

• Ved at matche obligationsudløb med likviditetsprognosen elimineres en eventuel kursrisiko

• Investering i AAA realkreditkreditobligationer kræver specialist viden og en tæt daglig overvågning

• Petersen & Partners er aktiv markedsdeltager og handler på institutionelle vilkår, hvor priserne er bedst

*Dette resultat er opnået på eksisterende kunder igennem de seneste år. Historiske afkast er ikke nogen garanti for fremtidige afkast.

Nuværende bankforbindelse

• Konti og depoter forbliver i jeres nuværende pengeinstitut og jeres bankforretninger fortsætter uforandret

• Den løbende likviditet som er allokeret til likviditetsoptimering, forvaltes af Petersen & Partners

• Til likviditetsoptimeringen modtager Petersen & Partners forvaltnings- og handelsfuldmagt til det aftalte beløb

• Petersen & Partners kommunikerer med jeres bankforbindelse og forestår de løbende køb og salg i markedet

• Petersen & Partners er aktiv markedsdeltager og handler på institutionelle vilkår, der hvor priserne er bedst

• Petersen & Partners leverer et fyldigt overblik over midlerne, som er allokeret til likviditetsoptimering og vores rapporteringssystem giver jer brugervenlig og enkel online adgang til investeringerne, både på pc, tablet og mobil

• Vi kan levere regnskabsgrundlag direkte til jeres eget system, revision og eksterne revisor

Informationerne på denne side er markedsføringsmateriale